Доброго времени суток. Работаем с картами довольно таки давно - все всегда шло нормально, были некоторые заморочки но тем не менее было все хорошо до одного интересного заказа. Обратился к нам как-то человечек с заказом на Авангард классику, причем человек оказался очень щедрым забрал все что было в наличии и попросил заказать еще столько, сколько возможно в наших силах. На тот момент за неделю, полторы мы изготовили порядка 30 таких комплектов, после чего он пропал. Ну пропал и пропал подумали мы - работаем дальше. Не прошло и 3 месяцев как к одному из наших дропов постучались в дверь люди в "погонах". Как оказалось позже подставные, скорее всего просто СБ от банка - начали запугивать, кричать, что девочка должна банку какие-то 600 т.руб. и все такое. Так как это был наш доверенный и гарантийный дроп мы поехали естественно в банк разбираться. Никто нам там ничего не предоставил, никаких счетов, выписок. Сказали просто, что доступ к этой информации у них закрыт и они ничего не знают - обращайтесь в главный офис в СБ. Приехав туда нам вкратце объяснили, что по карте были произведены списания за границей в Тайланде если не ошибаюсь. За не имением средств на счете карты банком был предоставлен технический овердрафт на эту сумму. И снова начали угрожать и требовать срочного погашения этой задолженности. Дроп обратился к юристу - те в свою очередь начали запрашивать необходимые счета и выписки с банка - на что им предоставили липовый договор с подделанной подписью якобы дропа на выпуск кредитной карты - какую она в свою очередь не выпускала вовсе. В общем эта история тянется до сих пор и никто ни с чем разобраться не может - разве, что долг вырос до 800 т.р.. Была схожая ситуация перед Новым 2015 годом наверное многие тогда за месяц до праздника получили сладкий заказ на моменталки банка Траст по интересной цене. Там примерно все то же самое случилось, но тут уже прояснили ситуацию - Банк сам замутил схему отмыва своих бабок - люди влетели на суммы от 10 до 16 млн. руб. наши не пострадали. Так вот собственно в чем вопрос - очень интересует рабочая схема этого бизнеса и работает ли она до сих пор. Если есть люди в теме - прошу поделиться, не бесплатно конечно. Интересует подробная схема, подводные камни и все такое. Понимаю заранее, что не дешево, но и выхлоп как я понимаю там достойный. Уже полгода ищу выходы на толковых людей, но все как вилами по воде кто-то что-то знает кусочками - но целиком картина из этого не собирается. Думаю многим будет интересна эта схема. Заранее спасибо
Ваш сайт осуществляет продажу дебетовых карт и кошельков, селлеры данной продукции обязаны вносить депозит не менее 10 т.р. Надеюсь ответил на ваш вопрос.:hi:
Уважаемые форумчане - может хоть кто-то в курсе данной тематики? Не может быть такого, что никто не знает )
Технический овердрафт возможен при ручном вводе с пос терминала. Например можете проверить на амазоне, или ухзнать у людей, кто работает, есть карты определенных банков, которые могут предосталвять этот технический овердрафт. Но опять же - схема сложная, не понятная. Как за технический овердрафт можно было получить какието деньги или еще какие-то движения навести - по сути это HOLD минусовых средств, пока кто-то не внесет сумму на кариту этот технический овердрафт должен оставаться техническим.
По немногу складывается общая картинка но очень размытая, собственно поэтому и решила обратиться к знатокам, чтобы вместе разобрать все по полочкам. По банкам неоднократно всплывает Авангард - там с этим проблем нет, да и банк туповатый если честно. Схема работает примерно следующим образом: закупается пластик который в последующем отправляется за границу, своим людям. те в свою очередь сверяя часы работы банка и их местное время принимаются за работу. Человек покупает или налит бабки в банкомате - это не известно, скорее всего делает покупки на эти карты. Их терминалы отправляют запрос в банк каким то образом - ответ приходит только через пару часов. Собственно рассчитался ты по карте - грубо говоря их система не видит есть ли у тебя бабки на счету и отправляет запрос на списание средств с твоего счета в банке, который приходит через некоторое время. И так как бабок на счету нет - банк в свою очередь выставляет теховер своему клиенту. Как то так. Но это лишь предположения. У кого еще какие идеи по данному вопросу?
глюк ПО тоже имеет место быть, одна конторка на свою виртуалку давала, не так давно... но там, соль в деталях была, откуда пополнять, как и куда выводить, да же во сколько все проделовать, так что ТС наврядли кто тут что откроет, иначе тема умрет, я даже не буду говорить детали после закрытия бага, аналогично ищу др.- помоему нашел, но время покажет) ... а в личку ща завалят предложениями, сам подумай, ты бы рассказал???) в любом случае удачи в поисках истины!!!
из за частого прогона средств у русского стандарта часто предлагают кредитный лимит,хотя карта дебетовая....поэтому думаю что скорее всего виртуалку подключили!
Не исключаю и этот вариант, но все проходило оперативно - от закупа материала, до его его прогона по теховеру не так много времени проходило, буквально не более месяца. За такой короткий промежуток времени я не думаю, что они могли бы много прогнать учитывая лимиты по данным картам ну и плюс положительное рассмотрение самого банка на предоставление таких лимитов. Так, что исключаю этот вариант - немного не рисуется в эту схему. Хотя по прогонам по пластику встречала темы интересные, но там нужно все грамотно делать - просчитывая каждую копейку, даты и сами платежи разумеется - плюс долго разгоняется разумеется. В нынешнее время дропы-кидылы набирают обороты и порой многие из них на этом и живут, работать по таким схемам становится все сложнее и сложнее так как требуется длительное время для того, чтобы сорвать КУШ. )
о чем вел речь я, 15 суток на все про все было достаточно... Добавлено через 1 минуту о чем вел речь я, 15 суток на все про все было достаточно... не разгонять не прогонять, все делалось на обсалютно новые акки..
Это тема с оффлайн авторизацией. То есть когда оплата проводиться без обращения к банку-эквайреру и следуемых за этим проверочных мероприятий на ДМ человек занимается этой темой.
Latte. Только что это даст? Я в каком-то блоге читал про овердрафт. Суть в том, что сначала операция проводится, а потом отменяется. Но я далек от банковских продуктов, как и что там работает толком не знаю.
Знакомый в банку рассказывал, что у них клиент с поддельным паспортом сделал дебетовою картку, а потом за границей в минус 60 000 грн (3000$) загнал по техническом овердрафтом. Как так он не вкурсе... Начал я копать, походу когда нету связи , например в самолете, нужную сумму замораживает, а потом списывает, вот тогда получаетса что у тебя сначала на счету 0 , а потом в минус закидывает , а вот найти толковою оффлайн точку проблема.
технический овердрафт может в минус загонять на разницы валюты. Когда делаешь покупку или снимаешь в банкомате, сначала сумма замораживается по одному курсу , а списивает по другому (там цепочка длинная, на всьо просто около 3 дней проходит), списывают уже по другому курсу. Иногда у нас даже появлялся на карточке , из-за изменения курса в меньшую сторону. Пол года назад , когда валюта на Украине очень скакала , хорошо поднялись , но там макс на каждой карточе минус 1000$ было, и то мы прогоняли 3 дня большие суммы денег. А вот этих минус 3000$ сразу одним скачком сделал... Stefani, Можна пообщаться, есть много информации, может вместе что то нароем.
Я только двумя руками за! Слишком долго уже ищу нужную информацию и знающих людей ) Буду рада любому сотрудничеству! Добавлено через 3 минуты Ну попробую пообщаться с этим человеком, может даст дельный совет - хотя бы где рыть дальше. А по отмене операции тоже слышала, но там суть в том, что сумма загоняется с фирмы от юрика - есть промежуток времени до полной проведении этой операции, примерно часа 3 вроде. За это время получатель платежа успевает провести махинацию по сливу денег и потом юрик отменяет платеж, типа реквизитами ошибся. Как то так.
Более хитрый способ — фальшивые чарджбэки. Способ достаточно замороченный и требует криминализации торговой точки, т.к. все операции выполняются с POS-терминала и в последствии отвечать за них придется владельцу торговой точки. Суть в следующем. Вы (или мошенник с клонированной картой) совершаете абсолютно нормальную покупку, например на 10000 рублей. Деньги эти сразу же на счету блокируются и доступный остаток на карте уменьшается на эту сумму. Спустя, например, 10 минут, проводится операция возврата средств, что приводит к увеличению остатка на карте на соотв. сумму. Сообщник мошенника (или он сам) тут же снимает деньги в банкомате. После этого производится операция отмены возврата, деньги снова блокируются. Обычно это приводит к овердрафту по карте, за что приходится платить сначала банку, а потом и вам. В случае сильно криминальной схемы сначала приходят чарджбэки, увеличивающие баланс на карте(ах), после чего карты обнуляются в банкоматах, а на следующий день приходят прямые транзакции о покупках, загоняя карты в овердрафт. В результате банку приходится искать владельцев этих карт, которые могут и не существовать. Результат мошенничества положителен для всех: мерчант получает деньги, мошенник получает и товар, и деньги. В пролете остается банк-эмитент, а если не повезло, то владелец карты (если он был не подставной).
